Prevención de Blanqueo de capital

La ley 10/2010 de 28 de abril de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo designa a una serie de sujetos que están directamente obligados a incluir en su actividad una serie de medidas de prevención.

A continuación, te mostramos los sujetos obligados. ¡Pregúntanos si eres uno de ellos!

• Entidades de crédito
• Entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida u otros seguros relacionados con inversiones
• Corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones
• Las empresas de servicios de inversión
• Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora
• Las entidades de gestoras de fondos de pensiones
• Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora
• Las sociedades de garantía recíproca
• Las entidades de dinero electrónico, las entidades de pago y las personas físicas y jurídicas a las que se refieren los artículos 14 y 15 del Real Decreto Ley 19/2018
• Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda
• Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia
• Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos
• Los promotores inmobiliarios
• Los auditores de cuentas, contables externos, asesores fiscales y cualquier otra persona que se comprometa a prestar de manera directa o a través de otras personas relacionadas, ayuda material, asistencia o asesoramiento en cuestiones fiscales como actividad empresarial o profesional principal
• Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles
• Los abogados, procuradores u otros profesionales independientes
• Las personas que con carácter profesional y con arreglo a la normativa específica que en cada caso sea aplicable presten los siguientes servicios por cuenta de terceros: constituir sociedades u otras personas jurídicas; ejercer funciones de dirección o de secretarios no consejeros de consejo de administración o de asesoría externa de una sociedad, socio de una asociación o funciones similares en relación con otras personas jurídicas o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; facilitar un domicilio social o una dirección comercial, postal, administrativa y otros servicios afines a una sociedad, una asociación o cualquier otro instrumento o persona jurídicos; ejercer funciones de fiduciario en un fideicomiso (trust) o instrumento jurídico similar o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; o ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona, exceptuando las sociedades que coticen en un mercado regulado de la Unión Europea y que estén sujetas a requisitos de información acordes con el Derecho de la Unión o a normas internacionales equivalentes que garanticen la adecuada transparencia de la información sobre la propiedad, o disponer que otra persona ejerza dichas funciones.
• Los casinos de juego
• Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos
• Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades o actúen como intermediarios en el comercio de objetos de arte o antigüedades, y las personas que almacenen o comercien con objetos de arte o antigüedades o actúen como intermediarios en el comercio de objetos de arte o antigüedades cuando lo lleven a cabo en puertos francos.
• Las personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley 43/2007, de 13 de diciembre, de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio.
• Las personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
• Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar presenciales o por medios electrónicos, informáticos, telemáticos e interactivos. En el caso de loterías, apuestas mutuas deportivo-benéficas, concursos, bingos y máquinas recreativas tipo “B” únicamente respecto de las operaciones de pago de premios.
• Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago, en los términos establecidos en el artículo 34.
• Las personas que comercien profesionalmente con bienes, en los términos establecidos en el artículo 38.
• Las fundaciones y asociaciones, en los términos establecidos en el artículo 39
• Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o débito emitidas por otras entidades, en los términos establecidos en el artículo 40.
• Los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos.

No, como suele ocurrir, las normativas se rigen por unos principios de proporcionalidad, evidentemente no será igual la diligencia debida que tengas que establecer en tu empresa si hablamos de una inmobiliaria pequeña, una asesoría con 20 empleados, o una entidad bancaria. Desde Safety Iuris adaptaremos nuestra metodología a tu caso concreto, realizando un traje a medida especifico para tu tipología de empresa.